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mg电子游戏大全:联合堵截风险,维护客户利益——华夏银行南京城西支行、鼓楼支行联合堵截一起非法集资事件

时间:2018/3/14 16:25:38  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:2017年5月18日,华夏银行南京城西支行、鼓楼支行成功堵截一起涉嫌非法集资事件,为客户挽回经济损失。上午10点左右,某高校现年86岁的退休老师景某某来到城西支行,要求办理27万的跨行汇款业务,经办柜员在询问收款人等信息时,旁边自称是景老师的侄孙的男子提出,不在我行办理业务并将钱...
2017年5月18日,华夏银行南京城西支行、鼓楼支行成功堵截一起涉嫌非法集资事件,为客户挽回经济损失。上午10点左右,某高校现年86岁的退休老师景某某来到城西支行,要求办理27万的跨行汇款业务,经办柜员在询问收款人等信息时,旁边自称是景老师的侄孙的男子提出,不在我行办理业务并将钱转到招商银行去,我行柜员要求该男子出示身份证件时,其支支吾吾不予配合。经办柜员敏锐地意识到该客户可能被诈骗分子盯上了,当即报告给总会计和营业室经理,可疑男子发现情况不对,带着景老师匆忙离开我行。城西支行总会计意识到该男子可能会带景老师去同城其它网点办理汇款业务,于是在第一时间通过分行总会计业务微信交流群通报了该事件。 鼓楼支行总会计接到业务交流群中的风险提示后,立即通知当天临柜柜员及大堂经理等工作人员加以防范。上午11时40分,客户景某某来到鼓楼支行营业大厅,大堂经理接待了该客户,并立即向营业室经理作了汇报,营业室经理随即进一步向客户了解情况,景老师表述其远房亲戚“刘孝青”不常见面,一直通过电话与他联系,5月17日刚从济南到南京,今天陪他出来办理汇款,现在停车去了。 营业室经理在与客户交谈中发觉,客户对收款人情况吞吞吐吐,一会说是侄子一会又说是外甥,不能表述具体亲戚关系;资金用途先是说借款后又说是买房。营业室经理劝说客户汇款要慎重,客户态度坚决,表示虽然银行很热情也很负责,但是汇款是自己的事情,业务一定要办。营业室经理与客户女儿进行了电话沟通,客户女儿明确表示不知道父亲要汇款的事情,要求银行不要进行办理,自己正在往家里赶。客户表示不汇款要离开鼓楼支行,鼓楼支行工作人员送客户出门时,陪同男子迎上来,质问我行是否不能汇款,鼓楼支行工作人员表示征求客户意见无法办理,同时我行已向110报警,该男子陪同客户离开。 当天下午3时许,景老师夫妇两人又来到城西支行柜面,再次要求办理汇款业务,营业室经理将该事件报告了分管行长,在劝阻过程中,两位老人情绪激动,坚持要求汇款,在此情况下城西支行拨打了110报警,同时大堂经理安排景老师夫妇进贵宾室休息,理财经理、营业室经理、分管行长进行耐心劝导,告知当前非法集资的新形式和迷惑性及危害。在公安民警到达后,景老师终于说出了实情,上午陪同过来的可疑男子是新街口某投资公司的工作人员,介绍说该公司在河北雄安新区有重大投资项目,许诺给予投资者10%的年化收益,景老师夫妇对此深信不疑。在警方、城西支行工作人员近2个小时的耐心劝导下,景老师最终打消了参与该集资的念头,选择购买我行发行的理财产品。 南京城西支行、鼓楼支行高度重视防范非法集资和电信网络诈骗等违法犯罪活动,柜面员工具有较强的风险防范意识,遇到突发情况,快速有效应对,及时处置,为客户挽回了经济损失,为我行赢得了良好的声誉,切实维护了我行“华夏服务”品牌。? 南京城西支行 成功堵截一起老年客户被欺诈风险事件? 2018年1月18日下午,南京某高校退休教师徐某来到我分行城西支行办理现金取款业务,当班柜员陈甜得知客户要取现10万元后便耐心询问取款用途,徐老师表示老伴生病在省人民医院治疗需要急用钱,并神色慌张,不时向行外张望,陈甜立即提高警惕,向总会计陈宁汇报,与陈宁一起劝说徐老师采用刷卡方式支付医疗费,这时徐老师表现出不耐烦的情绪,并催促当班柜员赶紧办理取现业务。这时,大堂经理刘小马发现门口有两名年轻女子不时朝行内张望,并手拿保健品的宣传单页,刘小马立即警觉起来,通知值守保安加强门前巡视。理财经理和营业室经理一起耐心询问徐老师情况,帮助徐老师解决困难,徐老师见取现困难,赶紧走出支行和两名女子匆匆离去。徐老师是我分行城西支行代发工资客户和理财客户,为避免客户上当受骗,大堂经理打电话到徐老师家核实了解取款情况,徐老师老伴表示本人并没有生病,不知徐老师取现原因,城西支行同时联系徐老师儿子,告知其相关情况。同时,营业室经理第一时间在分行会计业务群内通报该事件经过,进行风险预警,谨防其再到我行其他网点再次取现。经过城西支行厅堂工作人员有效地防范,该客户未予取现,堵截了可能被不法分子欺诈的风险,保护了客户的存款安全。 南京分行高度重视案件风险防范工作,要求全辖营业网点利用晨会、会计业务风险分析会等加强大堂经理和柜员一线工作人员的案件风险防范教育,把案件防控工作放在柜面、厅堂工作的重要位置,同时,注重老年客户的权益维护,针对老年客户频受P2P、街头保健品销售等人员欺诈的情况,加强日常防控工作,成功堵截了一起风险事件,取得了较好的效果。 南京分行通过银联差错平台 成功追回客户10万元被盗刷资金? 2017年3月10日,南京大行宫支行客户王先生遭遇10万元华夏卡盗刷事件。在南京分行领导的关心和大力支持下,分行个人业务部(服务管理部门)积极联合会计部、保卫部、内控合规部、办公室以及大行宫支行,历经3个多月调查取证和磋商,日前成功通过银联差错平台追回客户全部被盗刷资金。 南京大行宫支行客户王先生于2017年3月10日致电华夏银行95577客服中心,反映本人华夏卡(磁条卡)发生3笔盗刷交易,金额共10万元。此次是南京分行遇到的首例涉案金额达到10万元的借记卡盗刷事件,客户在被盗刷后第一时间即证明了华夏卡在自己身上,在排除客户恶意欺诈交易后,南京分行细致分析事件特性,做出迅速反应。 南京分行行领导高度重视此次客户盗刷事件,要求相关部门和支行一定要妥善处置,力求将损失降至最低,避免投诉升级,防范舆情风险。为有效处理此次盗刷事件,分行个人业务部牵头,联合会计部、保卫部、内控合规部、办公室以及大行宫支行,多次商讨方案,展开客户盗刷资金追缴和舆情防范工作。分支行多次上门与客户核实交易真实情况,安抚客户急躁情绪;面对银联差错平台盗刷处理经验不足的客观情况,分行个人业务部、会计部相关人员认真学习银联差错处理文件,并持续与总行、银联及兄弟分行沟通,掌握银联差错处理规则,制定处理方案;积极争取总行及盗刷商户所在地广州分行的支持,个人业务部和大行宫支行安排专人到广州地区核实盗刷交易商户情况,收集商户违规相关证据;持续与收单机构中汇支付有限公司沟通,据理力争,协调资金退回事宜。截至6月30日,南京分行先后通过银联差错退单和争议处理例外协商追回了客户10万元全部盗刷资金。当客户收到最后一笔追回资金时,脸上满载喜悦与感激,向我行连连竖起大拇指,现场重新办理我行华夏芯片卡,表示今后将继续在我行办理个人业务,并推荐所在公司与我行开展业务合作。 此次盗刷事件处理是南京分行首例通过银联差错平台追回客户盗刷资金的案例,在分行各相关部门及大行宫支行的共同努力下,取得了圆满成功,有效挽回了客户损失,为后续处理类似事件积累了经验。本次盗刷事件的圆满处理也体现了华夏银行的社会责任,提升了华夏银行品牌形象及市场美誉度。编辑:李燕

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